42 SIM-бокса, 355 телефонов и тысячи банковских карт помогали нелегальной платёжной платформе KiberPay проводить операции на миллионы рублей ежедневно. Через систему принимали деньги онлайн-казино, букмекеры и брокерские площадки, а затем переводили средства клиентам в криптовалюте. Мосгорсуд подтвердил приговор организаторам KiberPay, а опубликованные 11 ноября материалы уголовного дела раскрыли устройство платёжной инфраструктуры, которая почти шесть лет работала без регистрации в Банке России.
Платформу KiberPay организовал предприниматель Тунин А., за техническую часть отвечал Пиунов Р., а Судибор Ю. занимался инкассацией наличных. По материалам дела, преступная группа действовала с июня 2018 года по апрель 2024 года и обслуживала клиентов, которым требовалось принимать платежи, обналичивать деньги и проводить расчёты в криптовалюте. Обычный оборот KiberPay составлял от двух до трёх миллионов рублей в сутки, а в отдельные дни достигал семи-восьми миллионов. При подобных объёмах сервис фактически выполнял функции платёжной системы, хотя необходимых разрешений не имел. Российское законодательство позволяет операторам начинать деятельность после включения в реестр Банка России.
Для проведения операции клиент заходил на сайт KiberPay, выбирал банк и указывал сумму. Система предоставляла реквизиты банковской карты дропа, то есть человека, чей счёт использовали для получения и дальнейшего вывода денег. После поступления перевода курьеры снимали наличные через банкоматы и передавали организаторам. Завершалась операция отправкой криптовалюты на кошелёк клиента. Часть средств участники группы оставляли себе в качестве вознаграждения.
Использование дропов позволяло проводить многочисленные платежи через счета физических лиц, не раскрывая клиентам всю цепочку движения денег. Для отправителя операция выглядела как обычный перевод на банковскую карту, хотя получателем фактически выступала нелегальная платёжная инфраструктура. Организаторы могли распределять поступления между множеством реквизитов, а затем собирать наличные и проводить окончательные расчёты с заказчиками.
О масштабах KiberPay следователи узнали во время обысков. В распоряжении преступной группы находились 3120 банковских карт, 355 мобильных телефонов, 13 ноутбуков и 42 SIM-бокса, также известных как GSM-шлюзы. У организатора изъяли активы на сумму чуть менее 100 млн рублей. Следователи обнаружили и специализированное программное обеспечение, которое объединяло оборудование в систему для приёма, перевода и выдачи денег.
Особый интерес представляли SIM-боксы. Устройства позволяют работать с множеством SIM-карт без отдельного телефона для каждого номера, принимать сообщения и управлять мобильной связью через программные интерфейсы. Подобное оборудование применяют в корпоративной телефонии и других законных телекоммуникационных системах, однако преступные группы могут использовать GSM-шлюзы для массовой работы с номерами и автоматизации операций. Открытые материалы дела KiberPay не раскрывают, какие именно задачи выполняли обнаруженные 42 устройства.
Судебные экспертизы подтвердили, что изъятые телефоны, ноутбуки, GSM-шлюзы и компьютерные программы составляли единый платёжный комплекс. В отличие от обычного криптообменника, деятельность KiberPay включала полноценную обработку денежных переводов через многочисленные банковские счета и последующее обналичивание средств. Техническая экспертиза стала одним из доказательств незаконного характера работы платформы.
Среди предполагаемых клиентов KiberPay фигурировали нелегальный букмекер MostBet, онлайн-казино «Азино 777» и крупная брокерская компания, название которой не раскрывается. Тунин упоминал площадки в первоначальных показаниях, однако позднее отказался от прежних слов и стал отрицать сотрудничество с нелегальными казино. Опубликованные судебные материалы не позволяют независимо проверить каждую операцию с участием названных площадок.
Во время судебного процесса предприниматель также отверг обвинение в организации незаконной платёжной системы. Тунин утверждал, что занимался криптовалютным арбитражем, покупая и продавая цифровые активы на разных биржах ради заработка на разнице курсов. По версии обвиняемого, KiberPay представляла собой обычный криптообменник, а для создания полноценной платёжной платформы у команды даже не было необходимых программистов. Суд не согласился с объяснениями и признал деятельность сервиса незаконной.
История KiberPay показывает масштаб использования подставных банковских счетов для обслуживания нелегального бизнеса. Банк России связывает подобные схемы с деятельностью онлайн-казино, анонимных криптообменников и других теневых площадок. Регулятор продолжает усиливать контроль за переводами через счета дропов. По итогам 2025 года, банки научились выявлять многие подозрительные операции в реальном времени. Если раньше карта дропа могла использоваться больше месяца, то к концу 2025 года банки, как правило, пресекали операции по подозрительным картам в течение дня. Средняя сумма операций на одного дропа сократилась с одного-трёх миллионов до 100–150 тысяч рублей.
Черемушкинский суд Москвы признал Тунина, Пиунова и Судибора виновными по части второй статьи 187 УК РФ. Статья предусматривает ответственность за неправомерный оборот средств платежей, включая изготовление и хранение технических устройств и компьютерных программ для незаконного проведения денежных операций организованной группой.
Тунин получил четыре года колонии общего режима, а Пиунов, отвечавший за техническую часть KiberPay, три года колонии общего режима. Судибора, выполнявшего обязанности инкассатора, приговорили к двум годам и шести месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком. Суд также назначил осуждённым штрафы.
Участники группы попытались обжаловать приговор, однако Мосгорсуд сохранил назначенные наказания. Изменения коснулись только решения об обращении взыскания на банковские счета осуждённых в счёт штрафов. Апелляционная инстанция отменила взыскание и направила финансовый вопрос на новое рассмотрение. Выводы суда о незаконной деятельности KiberPay остались в силе.
