Куда исчезают деньги? Обычный чат в WhatsApp превращается в ловушку на миллион долларов

Федеральные регуляторы США подали иск сразу к нескольким криптокомпаниям, которые, по версии властей, помогли провернуть инвестиционную аферу на сумму свыше $14 млн. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) утверждает, что злоумышленники заманивали людей в «инвестклубы» в WhatsApp через рекламу в соцсетях, а дальше шаг за шагом подталкивали их переводить деньги на подконтрольные торговые площадки.

Иск SEC был подан против Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology, Cirkor, AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation и Zenith Asset Tech Foundation. Юристы комиссии описывают схему, работавшую с января 2024-го по январь 2025 года: пользователям показывали рекламные ролики с дипфейками известных финансовых специалистов, а внутри групповых чатов появлялись «профессоры» — якобы эксперты, которые публиковали комментарии о рынке, экономике и акциях.

По версии SEC, чаты наполняли ИИ-сгенерированными «советами» и сигналами, после чего участников убеждали открыть криптосчета на платформах Morocoin, Berge и Cirkor. В переписке также появлялись «участники» с поддельными скриншотами успешных сделок и фантастических доходов на криптовалюте. Параллельно продвигались «Security Token Offerings», а сами площадки заявляли о наличии «гослицензий» — в жалобе SEC всё это называется выдумкой.

Когда инвесторы пытались вывести деньги, им, как утверждает регулятор, выставляли дополнительные «комиссии» и платежи, без которых якобы нельзя получить средства. Похищенные $14 млн, по данным SEC, уходили на зарубежные банковские счета и криптокошельки; часть потоков комиссия отследила до счетов, оформленных на граждан Китая или Мьянмы в странах Юго-Восточной Азии.

В документе приводятся и конкретные примеры: один инвестор Morocoin сделал 7 банковских переводов на сумму более $1 млн на счета в Китае и Гонконге, а один из клиентов Cirkor отправил свыше $1,4 млн в банк в Индонезии. В SEC заявили, что речь идёт об «очень распространённой форме инвестиционного мошенничества», которая бьёт по розничным инвесторам в США с «разрушительными последствиями».

SEC требует гражданских штрафов с компаний, которые, как указано в жалобе, были зарегистрированы в Вашингтоне или Колорадо. На фоне истории несколько участников WhatsApp-групп публично предупреждали в соцсетях, что «советы» внутри чатов — подделка. В жалобе также упоминаются пострадавшие, которые переводили мошенникам тысячи долларов или брали крупные кредиты ради «инвестиций»; один человек сообщил в полицию о потере $156 тыс.

Отдельно отмечается, что регуляторы штатов Вашингтон и Арканзас ранее получали жалобы на некоторые из этих компаний после того, как жители стали жертвами схемы. Сейчас, по данным SEC, большинство связанных с делом структур либо удалили сайты, либо почти исчезли из интернета.