Жажда лёгких денег стоила миру 460 миллионов — и никто ничему не учится

В Испании разоблачена международная сеть криптовалютного мошенничества , жертвами которой за несколько лет стали более 5000 человек по всему миру. По оценкам правоохранителей, аферисты успели отмыть порядка 460 миллионов евро, что эквивалентно 540 миллионам долларов. Операцию координировал Европол при поддержке служб Франции, Эстонии, США и Испании.

Финальная стадия расследования, начатого в 2023 году, завершилась в конце июня серией арестов. Троих подозреваемых задержали на Канарских островах, ещё двоих — в Мадриде. Одновременно прошли обыски, изъяты цифровые носители и финансовые документы, которые помогут следствию установить все детали преступления.

Согласно материалам дела, группа действовала через сеть подставных компаний, банковских счетов и криптокошельков, оформленных на фиктивных владельцев. Существенная часть инфраструктуры, как полагают следователи, была связана с компаниями в Гонконге, а для обналичивания и легализации средств использовались криптобиржи и платёжные шлюзы .

Отличие этой схемы — агрессивный стиль вербовки жертв. Мошенники активно выходили на людей по телефону, через электронную почту и при личных встречах, представляясь финансовыми консультантами. Они обещали быструю прибыль и предлагали вложить деньги в якобы надёжные криптовалютные проекты.

Потенциальным инвесторам демонстрировали фальшивые онлайн-платформы с убедительным интерфейсом. Балансы на экране росли, отображалась прибыль, но вывести средства было невозможно. Более того, чтобы получить доступ к заработанному, клиентам предлагали внести дополнительные платежи — якобы для разблокировки счёта или оплаты комиссий.

Часть схем сопровождалась элементами социальной инженерии . Использовались поддельные документы, рекламные материалы, а иногда даже дипфейк-видео и копии реальных финансовых сайтов, отличить которые от оригиналов было крайне сложно.

Следователи считают, что речь идёт о части более широкой тенденции, где мошенники активно внедряют искусственный интеллект и персонализированные подходы. Жертвами становятся не только вкладчики в криптовалюту: ранее подобные схемы предлагали инвестиции в зелёную энергетику и другие "перспективные" отрасли.

Как отмечают европейские власти, мошенники всё чаще нацеливаются на инвесторов, не имеющих глубоких знаний в определенной отрасли. Обещания гарантированной прибыли остаются главным инструментом заманивания новых жертв.

Причем эта операция - уже вторая за последние месяцы для испанской полиции. В апреле была раскрыта аналогичная преступная группа, действовавшая по схожему сценарию.

Пока власти не раскрывают, какие именно криптовалюты использовались для отмывания . Известно лишь, что схема задействовала как цифровые платформы, так и классические банковские механизмы — переводы, снятие наличных, международные транзакции.

В день арестов в Испанию прибыл специалист Европола по цифровым активам, чтобы оказать содействие в анализе финансовых потоков и отслеживании цифровых следов. Следствие продолжается, не исключаются новые задержания и расширение списка фигурантов.