Продиктовал код из СМС — стал фигурантом уголовного дела. Новая схема мошенников

Злоумышленники в России начали активно использовать букмекерские конторы для вывода украденных у граждан денег. Новый способ мошенничества набирает популярность после ужесточения закона: с 18 июня введена уголовная ответственность за предоставление банковских карт для незаконных операций. В результате преступники перешли к схеме с электронными кошельками букмекеров.

Мошенник звонит жертве, представляясь сотрудником маркетплейса, и просит продиктовать проверочный код из СМС. Однако сообщение приходит не от магазина, а от букмекерской конторы. Этих данных достаточно, чтобы зарегистрировать аккаунт на имя жертвы. Для ввода или вывода средств с такого счёта нужна верификация через «Госуслуги» или единый ЦУПИС — систему учёта переводов ставок букмекеров. Здесь требуются паспортные данные, которые мошенники получают из утекших баз или путём повторного звонка, выдавая себя за банковских сотрудников.

После сбора информации преступники регистрируют жертву в ЦУПИС и используют её кошелёк для транзита украденных средств. Деньги проходят через букмекерские счета, что затрудняет отслеживание их движения.

На платформе BetBoom, чьи сервисы активно задействуются в подобных сомнительных схемах, заявили, что ведут мониторинг подозрительных операций и сотрудничают с контролирующими органами. При этом представители компании признают, что полностью исключить подобные случаи невозможно, хотя многоступенчатая проверка клиентов позволяет быстро блокировать сомнительные аккаунты.

В банке ВТБ также отмечают рост мошеннических схем. Преступники представляются сотрудниками различных служб, просят назвать код из СМС, отправленных от имени популярных сервисов, включая букмекерские платформы.

Эксперты связывают рост таких схем с усилением ответственности для дропперов — людей, предоставляющих свои банковские реквизиты для незаконных операций. Теперь к ним приравниваются и владельцы электронных кошельков, если их счета используются для перевода похищенных средств.

По оценкам «Сбера», в России насчитывается не менее 2 млн дропперов, из которых около 60% — молодёжь до 24 лет. За последние три года количество дропперов-подростков выросло в 74 раза. Многие становятся участниками схем из-за финансовых трудностей.

Только за первые пять месяцев 2025 года ВТБ выявил более 64 тысяч дропперов и заблокировал свыше 1 млрд рублей украденных средств. За последние 2,5 года сумма заблокированных денег превысила 3,6 млрд рублей. По данным Центробанка, за 2024 год объём похищенных средств составил 27,5 млрд рублей, из которых клиентам удалось возместить лишь около 10%.

С введением новых поправок к УК РФ у российских граждан появилась возможность подавать гражданские иски на мошенников и дропперов. За первый квартал 2025 года было подано уже 4800 таких исков на сумму 1,5 млрд рублей.

Специалисты предупреждают: масштаб индустрии дропперов и активное внедрение преступников в сферу беттинга делают проблему всё более острой. Для борьбы с этим требуются комплексные меры — от наказания дропперов до пресечения деятельности организаторов мошеннических схем.