Стажер крупного банка продал клиентов за миллион евро

Французские власти раскрыли масштабную мошенническую схему, жертвами которой стали клиенты одного из крупнейших банков Европы — Société Générale. К расследованию привела неожиданная находка: именно стажёр банка оказался связующим звеном между преступниками и конфиденциальной информацией о клиентах.

Как сообщают французские издания, в ходе стажировки студент бизнес-школы получил доступ к внутренним базам данных Société Générale*, где содержались контактные данные и другие сведения о владельцах банковских счетов. Этой информацией он поделился с группой мошенников, которые специализировались на так называемых атаках SIM-swapping .

Суть схемы заключалась в следующем. Один из участников группы связывался с операторами связи, предоставлявшими услуги клиентам банка. Представляясь владельцем телефонного номера, он заявлял, что якобы потерял сим-карту и просил выдать новую. После получения контроля над номером злоумышленники перехватывали одноразовые коды подтверждения, которые банк отправлял клиентам для входа в интернет-банк и подтверждения операций. Это позволяло беспрепятственно выводить средства со счетов.

По предварительным подсчётам, мошенникам удалось похитить более одного миллиона евро. Пострадали как минимум 50 клиентов Société Générale*, но все они впоследствии получили компенсации.

Расследование велось подразделением по борьбе с мошенничеством при оплате (BFMP). Благодаря аресту стажёра полиции удалось выйти на других участников группы. Среди них оказался специалист по отмыванию денег — 26-летний уроженец Чада, ранее судимый за насильственные преступления. В ходе обысков в его парижской квартире полиция обнаружила крупную сумму наличных и 15 элитных сумок брендов Dior, Louis Vuitton, Chanel, Hermès, Balenciaga и Givenchy. Отмыванием средств он занимался совместно с женщиной, которая ранее не попадала в поле зрения правоохранителей.

Кроме того, был задержан 24-летний француз, подозреваемый в изготовлении поддельных документов, необходимых для получения дубликатов сим-карт и проведения финансовых операций . В его доме нашли оборудование для создания фальшивых удостоверений личности, поддельные бумаги и многочисленные сим-карты. Этот человек уже привлекался к ответственности за мошенничество, подделку документов и нападения.

Представители Société Générale* заверили, что в банке действуют меры защиты от мошенничества. Однако инцидент вызывает серьёзные опасения, поскольку студенту-стажёру удалось собрать критически важные сведения о клиентах и передать их злоумышленникам, не вызвав подозрений.

По данным Федерации французских банков (FBF), только за прошлый год было зафиксировано около 500 случаев мошенничества с участием сотрудников финансовых организаций. С учётом темпов развития цифровых технологий злоумышленники могут действовать быстрее и эффективнее, а банковскому сектору приходится срочно пересматривать подходы к внутренней безопасности.