13 устройств и 25 млн евро: BaFin провел рейд на нелегальные криптоматы в Германии

Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) провело по всей стране масштабную операцию , направленную на борьбу с незаконно установленными криптовалютными банкоматами. В ходе рейдов, охвативших 35 локаций, было изъято 13 аппаратов и конфисковано около 25 миллионов евро наличными, то есть примерно 28 миллионам долларов США.

Операция BaFin выявила серьезные нарушения немецкого банковского законодательства. Регулятор подчеркнул: изъятые банкоматы были установлены нелегально и не были зарегистрированы в соответствии с параграфом 32 Закона о банковской деятельности. Более того, сам факт обмена евро на криптовалюты через эти устройства противоречит действующим регулировкам.

Особую обеспокоенность BaFin вызывает риск использования нелегальных криптоматов для отмывания денег. По словам специалистов, отсутствие надлежащего контроля за транзакциями, превышающими 10 000 евро, создает благоприятные условия для преступной деятельности.

Согласно данным Coin ATM Radar, в Германии установлено 176 биткоин-банкоматов, большая часть которых сосредоточена в Дюссельдорфе, Берлине и Штутгарте. Аппараты позволяют пользователям легко покупать и продавать криптовалюты за наличные, переводя биткоины между банкоматом и личными кошельками.

Несмотря на удобство использования, криптоматы часто критикуют за высокие комиссии по сравнению с онлайн-биржами. Однако это не мешает росту их популярности. По словам Скотта Бьюкенена, операционного директора Bitcoin Depot, глобальный рынок криптовалютных банкоматов в 2023 году оценивался в 182,1 миллиона долларов, а прогнозируемый среднегодовой темп роста с 2024 по 2030 год составляет впечатляющие 63,4%. Только за 2024 год по всему миру было установлено более 2500 новых криптоматов, что свидетельствует о восстановлении рынка после спада 2022 года.

BaFin не единственный регулятор, обративший внимание на проблему. В 2023 году Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) закрыло 26 криптовалютных банкоматов, работавших без необходимых разрешений. Британский регулятор также выразил озабоченность возможным использованием этих устройств для легализации доходов, полученных преступным путем.

Ожидается, что ситуация в Европе может измениться с введением новых правил Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). Законопроект предусматривает обязательную идентификацию клиентов и отчетность по всем криптовалютным транзакциям.