Криптовалюты в России: теперь майнеры обязаны докладывать о подозрительных транзакциях

23 июля депутаты Госдумы приняли закон, обязывающий российских майнеров криптовалюты соблюдать нормы антиотмывочного законодательства, пишет РБК. Документ не связан напрямую с обсуждаемым законопроектом о майнинге и регулировании криптовалют, который также стоял на повестке дня.

Российские пользователи криптовалют ожидали рассмотрения законопроектов о майнинге и расчетах в цифровой валюте в рамках экспериментально-правового режима (ЭПР). Однако депутаты успели рассмотреть только 60 из запланированных 70 вопросов.

Однако депутаты приняли другой законопроект, не связанный с майнингом и криптовалютой, а касающийся нотариусов. В соответствии с этим законопроектом вносятся изменения в статью 7.1 закона 115-ФЗ. Первоначальная редакция закона распространялась только на нотариусов, но ко второму чтению в него были внесены поправки, которые обязывают майнеров, участников майнинг-пулов и их администраторов соблюдать закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Федеральный закон 115-ФЗ направлен на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Он требует предоставления подтверждающих документов и пояснений к операциям по счету. Теперь майнеры также обязаны соблюдать эти требования, что включает идентификацию клиентов и оценку уровня риска финансовых операций.

Интересно, что в законопроекте с нотариусами уже упоминаются такие термины, как «майнеры» и «майнинговые пулы». Это подтверждает, что вопрос принятия закона о майнинге почти решен, считают эксперты. Однако окончательная редакция документа пока неясна. Возможно, она будет без запрета на организацию обращения криптовалюты, что предложил Минфин.

Законопроект о майнинге, который не успели рассмотреть, не запрещает использование криптовалют физическими лицами или использование привычных кошельков и криптобирж. Однако документ включает запрет на создание полностью российских бирж и обменников. Это один из самых спорных пунктов.

Минфин в отзыве на законопроект предложил депутатам убрать из него о майнинге запрет на организацию обращения криптовалюты (то есть создание бирж и обменников) в России, а также на ее продажу российскими майнерами с использованием отечественной информационной инфраструктуры.

Кроме того, министерство также предлагает убрать из законопроекта запрет на рекламу товаров, работ и услуг, связанных с цифровыми валютами, и разрешить биржевые торги криптовалютой в рамках ЭПР, как это планируется сделать с 1 сентября для расчетов во внешней торговле. В текущей версии законопроекта предлагается запрет рекламы цифровых валют, услуг майнинга, майнинговых компаний, криптобирж и криптообменников.

Согласно принятому закону, на операторов российских майнинговых пулов и майнинговые компании будут распространяться требования об идентификации клиентов и оценке уровня риска совершения ими подозрительных финансовых операций. При наличии подозрений, оператор пула или представитель майнинговой компании должен будет предоставлять Росфинмониторингу информацию по его запросам.

Эксперты считают, что для эффективной борьбы с отмыванием денежных средств необходимо срочно вводить регулирование криптовалютных бирж и обменников. Они, как и майнеры, должны стать субъектами ПОД/ФТ.

По данным российской майнинговой компании BitRiver, за 2023 год российские майнеры добыли биткоины на 315 млрд руб. Оборот российских пользователей биткоина и Ethereum на популярных площадках составил 4,78 трлн руб. Методика оценки не учитывает внебиржевые и p2p-сделки. Обороты USDT в России, по оценке Chainalysis, в 5-9 раз превышают обороты биткоина.