Игры, казино и метавселенная: новые способы отмывания денег азиатских киберпреступников

В новом отчете Управления ООН по наркотикам и преступности (United Nations Office on Drugs and Crime, UNODC) говорится, что международные преступные сети используют автономные территории, контролируемые вооруженными группировками в Юго-Восточной Азии, для размещения физических и онлайн-казино, которые, совместно с криптобиржами, привели к росту отмывания денег, кибермошенничества и киберпреступности в регионе и за его пределами.

Отчет отмечает, что казино давно используются для отмывания денег. Это одна из причин, по которой Китай запретил их в 1949 году. Но до недавнего времени специальный административный район Китая Макао, бывшая португальская колония, был домом для крупнейшего в мире игорного центра, превосходящего даже Лас-Вегас.

Большая часть наличных, циркулирующих в Макао, поступала от операторов джанкет-туров, субъектов, которые организовывали поездки по разным казино по системе «все включено» для крупных игроков. Операторы джанкет-туров получали комиссионные от казино и иногда даже предлагали кредиты игрокам или взыскивали долги. Китай считал, что операторы джанкет-туров способствуют преступности и запретил вербовку граждан для поездок в Макао, а затем привлек к ответственности двух самых известных операторов джанкет-туров.

В отчете ООН утверждается, что после китайского запрета операторы джанкет-туров начали сотрудничать с нелегальными казино или управлять ими в слабо регулируемых юрисдикциях, включая Камбоджу, Лаос и Филиппины, а также несколько приграничных районов, контролируемых вооруженными группами в Мьянме. В докладе также говорится, что некоторые организованные преступные группировки управляют нелегальными онлайн-казино в ОАЭ, Африке, Восточной Европе и Тихоокеанском регионе.

География местонахождений игорных зон в азиатском регионе

Согласно отчету, нацеленность поставщиков ПО как услуги (Software-as-a-service, SaaS) на игорную индустрию означает, что сейчас очень просто создать онлайн-казино с ограниченным техническим опытом и капиталом, независимо от законов об азартных играх в данной юрисдикции. Распространение сторонних платежных провайдеров, электронных кошельков и других платежных решений также означало, что джанкетеры, превратившиеся в операторов казино и отмывателей денег, имели множество вариантов, когда они запускали свои нелегальные сайты.

Нелегальные казино, в свою очередь, «стали одними из самых популярных инструментов для отмывания криптовалюты», особенно для тех людей, кто использует Tether или USDT в блокчейне TRON.

Для отмывания денег требуется сеть поддельных аккаунтов и людей, которые ими управляют. В отчете приводятся китайские данные, которые показали, что как минимум 5 млн. участников подпольной индустрии, общий объем которой составляет около $157 млрд. в виде оттока капитала.

Нелегальные казино также нуждаются в отмывании денег, потому что многие из них расширили свою деятельность и стали управлять бандами кибермошенников, которые порабощают людей для проведения афер. В отчете ООН предполагается, что по этой причине группировки диверсифицируют свою бизнес-модель, расширяясь за счет:

• разработки вредоносных мобильных и веб-приложений или вредоносного ПО;
• более широкой индустрии блокчейн-игр (включая казино в метавселенных);
• схем мошенничества в онлайн-банках;
• обмена криптовалютами;
• платежных услуг;
• услуг киберпреступлений на заказ (Cybercrimes-as-a-Service, CaaS).

В докладе ООН призывает правительства стран Азии осознать масштабы и хитрость преступников, управляющих онлайн-казино и связанных с ними операций по отмыванию денег.

Казино и связанные с ними бизнесы с высоким объемом наличных давно являются средствами для подпольной банковской деятельности и отмывания денег, но рост недостаточно регулируемых онлайн-платформ для азартных игр и криптобирж изменил игру. Организованные преступные группы сходятся там, где они видят уязвимости, и казино и криптовалюты доказали, что они являются точкой наименьшего сопротивления.