Африканские мошенники атакуют российские банки

image

Теги: мошенник, банк

В качестве примера АРБ приводит совпадение названия РАО "ЕЭС России" и гражданина Нигерии с паспортом на имя Eесрус (EESRUS) и фамилию Оаорао (OAORAO).

Крупнейшие российские банки столкнулись с мошенническими схемами обналичивания средств с участием жителей Африки и Южной Америки. Противодействовать этим схемам банки не в состоянии из-за либеральных норм законодательства в отношении нерезидентов, а Росфинмониторинг, получающий от банков информацию о сомнительных операциях, реагирует на них с заметным опозданием.

Ассоциация российских банков (АРБ) предупреждает о том, что в России участились случаи мошенничества с участием граждан Республик Гайана, Нигерия, Гана, Ангола, Конго, ЮАР, Кения, Гвинея-Бисау и Бенин. Их имена при переводе на русский язык или при перестановке слов совпадают с англоязычным названием крупных корпоративных клиентов. Александр Наумов, глава комитета по вопросам противодействия легализации преступных доходов АРБ, пояснил суть схемы. По его словам, мошенники в Нигерии находили через интернет информацию о российских компаниях, имеющих контрагентов в этих странах, а также о банках, в которых у них открыты счета. Далее мошенники заводили паспорта на имена, совпадающие с названиями российских компаний. В качестве примера АРБ приводит совпадение названия РАО "ЕЭС России" и гражданина Нигерии с паспортом на имя Eесрус (EESRUS) и фамилию Оаорао (OAORAO).

Затем злоумышленники открывали счета в российских банках, предъявляя паспорта, идентификация которых подтверждала их подлинность. Завершающей стадией махинации была подмена номеров лицевых счетов либо в счете-фактуре, которая высылается компании-плательщику поставщиком для оплаты, либо в самом платежном поручении. В результате валютный перевод поступал не компании-поставщику, а физлицу по подложному контракту.

Первый такой случай был зафиксирован в октябре, в ноябре такая схема повторилась в другом банке, а в январе с ней столкнулись сразу несколько крупных кредитных организаций, указывают в АРБ. Суммы платежей были небольшими — $50-100 тыс., чтобы не вызывать подозрение, но при этом неоднократными. "Мы пока знаем лишь российскую сторону этого мошенничества: не совсем понятно, как мошенники устраивают эту схему на Западе",— продолжает Александр Наумов.

АРБ не называет банки, столкнувшиеся с мошенниками, указывая лишь, что в случае утраты клиентских средств и оглашения этого факта банки рискуют своей деловой репутацией. "Финансовых рисков банк не несет",— подчеркивает заместитель гендиректора юридической компании "Велес Лекс" Евгений Акимов. "В случае ошибки иностранной компании или иностранного банка в написании номера счета или наименования контрагента именно они несут ответственность, а не российские банки",— говорит эксперт.

"В условиях ухудшения экономических условий некоторые компании могли прибегнуть к серым схемам ведения бизнеса, попробовав проводить незаконные операции через российские банки",— предполагает аналитик банка "КИТ Финанс" Мария Кальварская. Она указывает, что российское законодательство в этом отношении слишком демократично: нерезиденты вправе без ограничений делать переводы иностранной валюты со счетов в иностранных банках на банковские счета или вклады в российских банках и наоборот.

"Банки, заподозрившие незаконность операций, должны были сообщить об этом в Росфинмониторинг, но туда поступает такое огромное количество сообщений, что ведомство не может быстро проанализировать такой объем",— рассуждает глава московского офиса Tax Consulting Эдуард Савуляк. По словам Александра Наумова, банки, столкнувшиеся с такими схемами, сообщили о них регулятору. В Росфинмониторинге не смогли прокомментировать, поступала ли к ним такая информация.

Для того чтобы "защитить банки от использования преступниками втемную в качестве канала легализации преступных доходов", АРБ рекомендует банкам установить особый режим открытия счетов, включая дополнительную проверку, гражданам государств Африки и Южной Америки. "Кризис — время самых больших афер, и пока нервозность не спадает, стоит ожидать, что такие тенденции будут усиливаться",— отмечает гендиректор аудиторской компании "Финэкспертиза" Агван Микаелян.


или введите имя

CAPTCHA
Страницы: 1  2  
фыва
24-02-2009 16:34:46
гендиректор аудиторской компании "Финэкспертиза" Агван Микаелян
0 |
авыф
25-02-2009 20:21:27
Ему вторит глава московского офиса Tax Consulting Эдуард Савуляк.
0 |
Администратор
24-02-2009 16:54:44
Российские банки были, есть и будут самым лучшим местом для отмыва и воровства денег, ибо для этого они и создавались.
0 |
ЦБ
25-02-2009 15:16:35
Центробанк подтверждает капча зачетная тоже 66647
0 |
(АРБ)
25-02-2009 15:28:37
Дайте время, мы готовы пойти навстречу, уменьшить откаты, но увеличить их количество.
0 |
25-02-2009 08:43:35
Ничего удивительного, когда все подстраиваються подо всех, а потому не имеют единых стандартов, и весь бизнес ведется не в АБС, на связке АБС + Эксель.
0 |
1
25-02-2009 12:11:49
Офигеть не встать а где тут хоть слово про информационную безопасность? уже какой-то "бухгалтерский вестник" или "финансист" а не секлаб (
0 |
112
25-02-2009 16:29:43
По результатам обналички - вот десятка самых богатых на сегодняшний день нигерийцев: Eesrus Oaorao, Alrosa Zao, братья Gazprom Oao, Lukoil Oao, Nornikel Oao, Rusal Oao, и однофамильцы Severstal Oao, Vympelkom Oao, Erzhede Oao, и Rusneft Oao. Ну, и коль банкиры - такие идиоты, то афроамериканские граждане с именами Tax Consulting и Kit Finance тоже уже подьезжают к банкам...
0 |
Страницы: 1  2